Πρόστιμο-μαμούθ 1,2 δισ. δολαρίων στην Bank of America γιατί δεν αντιμετώπισε υποθέσεις ξεπλύματος χρήματος

Πρόστιμο-μαμούθ 1,21 δισ. δολαρίων καλείται να πληρώσει η Bank of America που τιμωρήθηκε από τις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ για επανειλλημμένες αποτυχίες εντοπισμού πιθανού ξεπλύματος χρήματος και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων.

Το πρόστιμο στην Bank of America, το οποίο θα πιέσει τα κέρδη του γ’ τριμήνου, ανακοινώθηκε από το Υπουργείο Οικονομικών που σημείωσε ότι πρόκειται για το τρίτο μεγαλύτερο που έχει επιβάλλει ποτέ ενώ οφείλεται στην αδυναμία της τράπεζας να αναφέρει στην κυβέρνηση ύποπτες δραστηριότητες ύψους άνω των 5 δισ. δολαρίων, συμπεριλαμβανομένου 1 δισ. δολαρίων που έθεταν σε κίνδυνο την εθνική ασφάλεια και άλλους κινδύνους προτεραιότητας για παράνομη χρηματοδότηση.

«Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα βρίσκονται στην πρώτη γραμμή της προστασίας της οικονομικής και εθνικής μας ασφάλειας», δήλωσε ο υπουργός Οικονομικών Σκοτ ​​Μπέσεντ. «Όταν μια τράπεζα αυτού του μεγέθους δεν εκπληρώνει τις υποχρεώσεις της για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και τις κυρώσεις, οι συνέπειες εκτείνονται πολύ πέρα ​​από τα δικά της όρια, εκθέτοντας ολόκληρο το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ σε σημαντικούς κινδύνους παράνομης χρηματοδότησης», πρόσθεσε.

Το Υπουργείο Οικονομικών ανακοίνωσε ότι η τράπεζα έδωσε προτεραιότητα στα έσοδά της κατά την ανάπτυξη προγραμμάτων συμμόρφωσης και ασχολήθηκε λιγότερο στους δικούς της εσωτερικούς ελέγχους.

Η Bank of America έπρεπε να προσλάβει ανεξάρτητο ελεγκτή για να εξετάσει προηγούμενες συναλλαγές, να εντοπίσει ύποπτη δραστηριότητα που η τράπεζα δεν είχε εντοπίσει πριν και να αναφέρει αυτές τις συναλλαγές στην FinCEN.

«Η συμμόρφωση με το οικονομικό έγκλημα είναι σοβαρή και είμαστε υπεύθυνοι για να την κάνουμε σωστά», δήλωσε εκπρόσωπος της Bank of America σε ανακοίνωσή του. «Έχουμε επενδύσει δισεκατομμύρια δολάρια στην τεχνολογία και έχουμε αφιερώσει χιλιάδες εργαζομένους στην καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος και η ομάδα μας είναι πολύ κοντά και δεσμευμένη στην ολοκλήρωση του έργου που απαιτείται για την αντιμετώπιση των ζητημάτων που εγείρουν οι ρυθμιστικές μας αρχές», πρόσθεσε.

Σύμφωνα με εκτιμήσεις της τράπεζας, τα αποτελέσματα του γ’ τριμήνου θα περιλαμβάνουν μια μη εκπιπτόμενη από τη φορολογία χρέωση ύψους 1,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων, η οποία θα μειώσει τα καθαρά κέρδη τριμήνου κατά περίπου 17 σεντς ανά μετοχή.